상속세는 많은 사람들이 고민하는 세금 중 하나입니다. 특히, 상속세 최고세율이 최대 40%에 달하면서 세부담이 크게 느껴질 수 있습니다. 하지만, 정부는 최근 2024년 세법 개정안을 통해 상속세 부담을 줄일 수 있는 다양한 정책을 발표했습니다. 이 글에서는 상속세를 줄이는 방법과 관련된 정보, 그리고 정부의 지원 제도를 활용하는 방법을 소개합니다.
1. 상속세 줄이는 주요 개정안
2024년 세법 개정안은 상속세 부담을 완화하기 위해 다양한 혜택을 포함하고 있습니다.
(1) 상속세 최고세율 인하
- 기존 최고세율 **50% → 40%**로 인하
- 과세표준 구간도 조정되어 상속세 부담이 전반적으로 줄어듭니다.
- 예를 들어, 상속재산이 25억 원일 경우, 기존에는 약 4억 4천만 원의 세금을 냈지만, 개정안 적용 시 약 2억 7천만 원으로 대폭 감소합니다.
(2) 자녀공제 확대
- 상속세 자녀공제 금액이 기존 5천만 원 → 5억 원으로 10배 상향 조정됩니다.
- 배우자 공제와 기초공제를 합산하면 공제액이 최대 17억 원까지 늘어날 수 있습니다.
(3) 최대 주주 할증평가 폐지
- 최대 주주가 가족에게 주식을 상속할 때 적용되던 20% 할증평가가 폐지됩니다.
- 이를 통해 기업 상속 시 세금 부담이 크게 줄어듭니다.
📌 관련 자료 : 기획재정부 세법 개정안 발표
2. 상속세 절감 전략: 공제와 지원 활용
(1) 공제 활용하기
상속세 공제 항목을 최대한 활용하는 것이 중요합니다.
- 기초공제: 기본적으로 2억 원 공제
- 배우자 공제: 최대 30억 원까지 공제 가능
- 자녀공제: 자녀 1인당 5억 원 공제
(2) 가업상속공제 활용
- 중소기업이나 중견기업을 운영 중이라면, 가업상속공제를 통해 최대 1200억 원까지 공제받을 수 있습니다.
- 가업을 승계하려는 경우, 정부의 지원과 세제 혜택을 꼭 확인하세요.
(3) 전문가 상담 받기
AI 기반 세무 솔루션이나 세무 전문가의 도움을 받아 상속세 절감 전략을 세우는 것도 효과적입니다.
3. 상속세 관련 정부 지원 프로그램
(1) AI 기반 세무 컨설팅 서비스
정부는 소상공인 및 개인을 대상으로 AI 기술을 활용한 세무 컨설팅 서비스를 제공하고 있습니다.
- 지원 내용:
- 상속세 계산 및 절세 방안 컨설팅
- 세법 개정에 따른 맞춤형 전략 제공
(2) 소상공인을 위한 디지털 전환 지원
AI 기술을 활용해 상속세와 관련된 법적 지원 및 컨설팅을 받을 수 있습니다.
4. 상속세 줄이기 위한 실질적 팁
(1) 증여를 활용한 분산 전략
- 상속 이전에 자산을 증여하면 세금을 줄일 수 있습니다.
- 단, 증여 시점과 금액에 따라 세율이 다르므로 전문가의 도움을 받는 것이 중요합니다.
(2) 가업승계 준비
- 기업을 운영 중이라면, 가업승계 공제를 통해 상속세 부담을 대폭 줄일 수 있습니다.
- 가업승계는 준비 기간이 필요하므로 미리 계획을 세우는 것이 중요합니다.
(3) AI 기반 상속세 계산기 활용
- 상속세를 정확히 계산하고 절세 방안을 찾기 위해 AI 기반 계산기를 사용하는 것도 좋은 방법입니다.
5. 당신의 상속세를 줄일 수 있는 방법은?
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